適用於銀行 · 保險公司 · 借貸機構 · 證券經紀商
您的客戶可透過 WhatsApp、WeChat 和 LINE 辦理銀行業務、借貸與購買保險。imBee 將所有管道整合至單一收件匣，並配備受控 AI 代理與 ISO 27001 安全認證，讓您能更快速地開發潛在客戶、在幾分鐘內完成開戶，並在確保合規的前提下服務每一位客戶。
深受 60 多個產業、超過 10,000 家企業信賴。 通過 ISO/IEC 27001 認證。Meta 官方技術合作夥伴。
引用基準（Meta + Kantar 研究、Forrester 受 Meta 委託進行的 TEI 研究、Meta 發布的結果）。非 imBee 客戶實際成果。
深受各大金融機構信賴
金融服務業（FSI）的現實
受監管的客戶行動迅速，他們在撥打電話前通常會先傳送訊息。當溝通管道分散、申請流程停滯，且合規擔憂阻礙了數位互動時，申請案便會悄悄流向最先回應的銀行或貸款機構。
根據潛在客戶回應管理（Lead Response Management）研究，5 分鐘內回應的轉換率比超過一小時才回應高出 3 至 5 倍。電子郵件與回撥隊列往往錯失了高意向的申請人，而在受監管的金融業中，通常最先回應的機構就能贏得客戶。
WhatsApp、WeChat、Instagram 與電子郵件分散在不同工具中，導致對話中斷、資訊死角，且無法留下可稽核的紀錄。西方開發的平台完全不支援 WeChat，這對私人銀行、保險與證券業中以粵語為母語或與中國大陸有業務往來的客戶而言，是一大盲點。
若缺乏受控 AI、ISO 27001 認證、訊息遮蔽、RBAC 與稽核軌跡，任何數位互動都可能被視為合規風險。這導致客戶真正需要的管道無法上線，機構也因此將市場份額拱手讓給行動更迅速的對手。
申請人在文件與驗證階段流失：這正是客戶流失率最高的環節。若缺乏對話式引導申請、單一收件匣文件收集以及自動化狀態更新，未完成的申請案將陷入停滯，客戶最終轉向競爭對手。
卡片狀態、申請進度、分行營業時間、利率與資格查詢：這些問題佔據了客服人員整天的電話時間，導致真正重要的案件必須排隊等待。根據產業數據，高達約 80% 的例行性查詢可由受控 AI 處理，但前提是該管道必須與您的系統完成串接。
帳號、卡號與身分證字號被輸入至消費級聊天軟體與共享收件匣中，卻缺乏訊息層級的遮蔽、基於角色的存取控制（RBAC）以及稽核軌跡。對於受監管的金融機構而言，這無疑是數據治理的重大缺失，隨時可能在稽核或客戶投訴中引爆問題。
端到端的一站式受監管旅程
單一收件匣串聯客戶的完整旅程，從點擊 WhatsApp 廣告開始，一路涵蓋引導式申請、服務、續約到防詐騙保護。確保團隊、工具與監管單位之間資訊無縫接軌，且每則訊息皆能與您的系統紀錄同步。
掌握潛在客戶，並透過對話引導申請流程。
24/7 即時回應，且無需暴露資料。
續保、交叉銷售並保護客戶。
點擊即用 WhatsApp 與 WeChat 廣告可在高意向客戶點擊的瞬間開啟 1 對 1 對話串，立即回答「我可以借多少錢、保費是多少？」等問題。聊天室內的潛在客戶資格審核與自動分派功能，能將每項諮詢連同完整背景資訊傳送給合適的貸款專員或顧問；接著，引導式聊天室內申請流程會帶領客戶完成每一步驟，將文件收集至單一收件匣，預約分行或視訊驗證並發送提醒，最後發送自動化狀態更新（「已收到 → 審核中 → 已核准」），確保申請流程能與您的團隊共同完成，而非在網站的第三步驟中流失。
在對話串中追蹤申請、理賠與貸款狀態；預約分行或顧問諮詢；掛失卡片報告可透過您現有的安全系統立即觸發凍結；以及 24/7 全天候費率、費用、資格與承保範圍 FAQ，由受控 AI 自動回答，並針對任何信貸、理賠或財務決策強制執行真人接手。若需查看帳戶詳細資訊，可透過一鍵安全跳轉至您的應用程式或入口網站，確保敏感資料不會留在聊天室中，且訊息層級的遮蔽功能可保護收件匣中的每個欄位。
保單續保提醒（含聊天室內續保與保費加值功能）；分階段（7 / 3 / 1 天）的繳費與 EMI 提醒，並附上一鍵支付連結；透過已驗證的發送者，以選擇加入（opt-in）的方式進行分眾行銷（信用卡、貸款、財富管理產品）；此外還包含登入與支付的 OTP 驗證，以及即時可疑活動警示與聊天室內防護措施：這是銀行業在 WhatsApp 上最常使用的兩大應用場景（根據銀行業研究，46% 為 OTP 驗證，32% 為詐欺警示）。針對扣款失敗（如 SIP 或保費逾期）的提醒，能在目標失效前挽回支付。所有流程皆經審計、基於客戶同意，並完全符合您的資料保護義務。
起點
付費廣告、社群媒體與自有網站皆能轉化為與正確部門的一對一對話串，並標記來源，確保所有對話皆非匿名。
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更多應用案例
參考銀行、保險公司及財富管理平台現行的通訊方式，每個應用場景皆採用同一套合規團隊已審核過的同意記錄、遮蔽機制與稽核軌跡。
透過農曆新年與中秋節貼圖包、優惠券及問答活動，以互動樂趣換取客戶的聯繫授權，協助您的獲客團隊建立自有且可隨時發送廣播的潛在客戶名單。
約 90%的選擇性接收廣播訊息送達率與約 70% 的閱讀率 （已發布的產業案例）
在客戶諮詢後的幾秒鐘內，透過簡短的流程收集金額、收入區間與產品興趣，隨後將完整的背景資訊轉接給合適的客戶經理，而不僅僅是提供一組電話號碼。
在 5 分鐘內回覆潛在客戶，其轉換率是回覆較慢時的數倍（引自潛在客戶回應管理研究）。
透過 imBee 工作流程，在對話中收集身分證明文件並由您的身分驗證供應商（如 Sumsub）進行核實，並在每項檢查通過時提供狀態更新：申請人無需再費心尋找掃描器或親自前往分行。
39%的銀行已在 WhatsApp 上執行客戶開戶流程 （銀行業研究報告）
利用日期選擇器與快速回覆功能來預約、提醒及重新安排顧問諮詢，透過提醒機制確保行程滿檔，並降低客戶爽約率。
42%的銀行透過聊天室進行預約排程：這是目前銀行業在該通路最普及的應用案例 （銀行業研究報告）
交易提醒訊息內建解決方案：訊息中直接提供「凍結卡片」與「回報問題」按鈕，讓您在收到警示的當下就能立即處理。
39%的銀行透過聊天室發送卡片交易通知 （銀行業研究報告）
地址、電話與電子郵件變更皆可在聊天室自助完成，經由一次性密碼驗證、同步至核心系統並記錄稽核軌跡：九十秒內完成原本需要親臨分行辦理的行政作業。
40%的銀行提供透過此頻道進行個人資料更新 （銀行業研究報告）
「您目前排在第十位，是否改用 WhatsApp 繼續諮詢？」機器人可解決半數的例行性來電，其餘需求則會連同完整背景資訊轉接給客服專員。
針對使用 WhatsApp 的客戶發送一次性密碼與詐騙警示，未使用的客戶則透過簡訊發送；兩個頻道皆由同一個收件匣管理，確保時效性訊息能觸及您所有客戶群。
在對話串中上傳照片與影片作為理賠初步通知 (FNOL) 的證據，系統會根據理賠類型自動分流，並提供從處理到結案的狀態更新：將過去需要三通電話才能完成的理賠流程簡化。
透過單一驗證發送者，根據持倉與授權進行市場更新、產品說明與投資組合警示：這是客戶真正會閱讀的頻道，且使用的是他們早已信任的號碼。
~40%將客戶溝通轉移至 WhatsApp 後的開啟率提升幅度 （已發布的產業案例）
在每次服務互動後進行一鍵式滿意度調查，並將數據匯入品質保證儀表板與輔導系統：讓您在監管機構或評論網站發現問題前，就能先掌握客戶的不良體驗。
80%WhatsApp 服務頻道的客戶滿意度 (CSAT) （已發布的產業案例）
所列基準為第三方產業研究或已發表的產業案例結果，並非 imBee 的測量數據。
受控 AI
imBee AI 並非一般的聊天機器人。它能學習您的產品規則、常見問題與合規政策，進而草擬出有憑有據且符合規範的回覆；若涉及任何信貸決策、理賠或投訴，系統會強制轉接真人處理。
這就是您敢於讓監管機構審視的 AI，與不敢讓其審視的 AI 之間的區別；這也是您如何透過 WeChat 以其他平台所忽略的語言和稽核軌跡，觸及與中國大陸有關聯的客戶的方式。
運作架構
無需事後拼湊：對話、AI、自動化與稽核軌跡皆整合為單一系統，並與您團隊現有的工具無縫串接。
平台
一套完整的企業級工具組，專為金融服務業 (FSI) 團隊打造，讓您在確保合規的前提下快速行動。
將 WhatsApp、WeChat、Instagram、Facebook、LINE、SMS 與網頁聊天整合至單一收件匣，將所有對話與客戶歷史紀錄集中於一處，並具備路由、指派與完整的帳戶背景資訊。
透過驗證過的發送者進行分眾續約、交叉銷售、費率變更與分期付款提醒廣播，並具備同意記錄、稽核軌跡與一鍵取消訂閱功能。
遵循「您」合規規則的 AI 代理，能草擬有憑據的回覆，並在處理信貸、理賠與投訴時轉接給真人客服。絕非一般的聊天機器人。
視覺化工作流程，並整合超過 300 種應用程式，包括 CRM（Salesforce、HubSpot）以及適用的核心銀行、保單管理與貸款發放系統。
透過聊天引導完成申請並收集文件至單一收件匣，提供分行或視訊驗證的預約功能，以及自動化的狀態更新，讓客戶能與您的團隊順利完成流程，而非僅是填寫網頁表單後便中斷。
通過 ISO/IEC 27001 認證，具備帳戶/卡片/身分識別欄位的訊息層級遮蔽、基於角色的存取控制 (RBAC)、適合監管審查的完整稽核軌跡，以及專為受監管機構設計的處理機制，其個人資料義務受您的當地法律規範。
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企業級信任，源於設計。 通過 ISO/IEC 27001 認證，具備帳戶/卡片/身分識別欄位的訊息層級遮蔽、基於角色的存取控制、完整稽核軌跡，以及專為受監管機構設計的資料處理機制，其個人資料義務受您的當地法律規範，供提出嚴格問題的採購團隊評估。
完整工具組
即日起於 imBee 平台提供。方案適用性將於需求評估階段確認。
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前後對比
同樣四個時刻，對比目前的運作方式，以及各部門共享同一個受控收件匣後的運作方式。