為銀行 · 保險公司 · 貸款機構 · 證券行而設
你的客戶在 WhatsApp、WeChat 及 LINE 上處理銀行事務、借貸及投保。imBee 把所有渠道整合到同一個收件箱，並配備受管控的 AI Agent 及通過 ISO/IEC 27001 認證的資訊保安。你可以更快掌握潛在客戶、數分鐘內完成開戶，並妥善服務每一位客戶，同時配合合規需要。
獲超過 10,000 間企業、橫跨 60 多個行業信賴。通過 ISO/IEC 27001 認證。Meta 官方技術合作夥伴。
以上為引用的基準數據（Meta 與 Kantar 研究、Meta 委託的 Forrester TEI 研究、Meta 公開結果），並非 imBee 客戶的成效。
深受領先金融機構信賴
金融業的現實
受規管行業的客戶行動迅速，他們會先傳訊息，後致電。當渠道分散、申請停滯，對合規的顧慮又令機構不敢以數碼方式主動聯絡客戶，申請便會悄悄流向最先回覆的銀行或貸款機構。
5 分鐘內回覆，轉化率是超過 1 小時才回覆的 3 至 5 倍（Lead Response Management 研究）。靠電郵及回電輪候，意向明確的申請人往往未及跟進便已流失；在受規管的金融業，最先回覆的機構，通常就能贏得這段客戶關係。
WhatsApp、WeChat、Instagram 及電郵分散在不同工具，結果是對話中斷、出現盲點，也沒有可供審計的紀錄交代誰說過甚麼。西方開發的平台根本不支援 WeChat，私人銀行、保險及證券業中以廣東話為主、或有內地背景的客戶，因此成了盲點。
若沒有受管控的 AI、ISO/IEC 27001、訊息層級遮蔽、角色權限（RBAC）及審計軌跡，每一次數碼接觸都彷彿帶有違規風險。結果客戶真正想用的渠道始終無法上線，機構亦把市場拱手讓給行動更快的對手。
申請人往往在提交文件及核實身份的階段放棄，而這正是流失最嚴重的一步。若沒有在對話內引導申請、在同一個收件箱收集文件，以及自動發送進度更新，做了一半的申請便會懸而未決，客戶亦逐漸流向競爭對手。
卡片狀態、申請進度、分行營業時間、利率及申請資格：同樣的問題整天在電話上重複回答，真正需要處理的個案卻只能等候接聽。受管控的 AI 最多可處理約 80% 的日常查詢（業界數據），但前提是渠道已接駁你的系統。
帳戶號碼、卡號及身份證號碼，直接輸入個人聊天 App 及共用收件箱，既沒有訊息層級遮蔽，也沒有角色權限及審計軌跡。受規管機構若出現這種情況，就是遲早會在審計或客戶投訴中曝光的資料管治漏洞。
一條受規管的客戶旅程，由始至終
由第一次點擊 Click-to-WhatsApp 廣告，到引導申請、日常服務、續期，以至防範詐騙，同一個收件箱全程跟進每位客戶。無論跨團隊、跨工具，還是涉及不同監管機構，都不會出現遺漏，每則訊息亦與你的正式紀錄系統一致。
掌握潛在客戶，再在對話內引導申請
24/7 即時回覆，敏感資料不外露
續期、交叉銷售，同時保障客戶
意向明確的客戶一按 Click-to-WhatsApp 或 WeChat 廣告，1:1 對話隨即開始，「最多可以借多少？保費是多少？」這類問題即時獲得解答。對話內的潛在客戶篩選及自動分流，會把每宗查詢連同完整背景資料，交給合適的貸款專員或顧問。接著，對話內的引導式申請會帶領客戶完成每一步：把文件收集到同一個收件箱，預約親臨分行或視像核實身份並發送提醒，再自動發送進度更新（「已收到 → 審核中 → 已批核」）。申請因此在你的團隊陪同下完成，而不是在網站第 3 步便半途而廢。
在對話內追蹤申請、索償及貸款進度；預約分行服務及顧問會面；報失卡片後，經你現有的安全系統即時凍結；利率、收費、申請資格及保障範圍等常見問題，由受管控的 AI 24/7 自動解答，凡涉及信貸、索償或財務決定，都必須轉交真人處理。至於涉及個別帳戶的資料，客戶一按即可安全轉到你的 App 或網上平台，敏感資料不會留在對話之中；收件箱內每個欄位亦受訊息層級遮蔽保護。
續保提醒，客戶可在對話內續保及額外供款；到期前 7 日、3 日及 1 日分階段發出付款及分期還款提醒，附一按付款連結；由已認證的發送者，按分眾向已選擇接收（opt-in）的客戶廣播，交叉銷售信用卡、貸款及財富管理產品。此外還有登入及付款所需的一次性密碼（OTP），以及可在對話內採取保障措施的實時可疑活動警示。據銀行業研究，這兩項是銀行在 WhatsApp 上採用最多的應用場景（OTP 46%，詐騙警示 32%）。分期供款扣款失敗時（例如月供投資或保費未能扣款）發出提示，趕在目標落空之前補回供款。每一次發送都有審計紀錄、以客戶同意為先，並配合你須履行的資料保障責任。
一切由此開始
付費廣告、社交媒體及你自己的網站，全部變成與合適團隊的 1:1 對話，並標註來源，沒有一則查詢來歷不明。
左右滑動畫面，查看其餘內容。
更多應用場景
以下場景歸納自銀行、保險公司及財富管理平台現時運用訊息溝通的方式。每一個場景都沿用你的合規團隊已審閱過的同一套同意紀錄、遮蔽及審計軌跡。
農曆新年及中秋節的貼圖包、優惠券及問答遊戲，用一刻的驚喜，換來一位已同意接收訊息的聯絡人，逐步建立可隨時廣播、由你的獲客團隊擁有的潛在客戶群。
約 90%送達率，閱讀率約 70%：向已選擇接收的客戶廣播（已公開的業界個案）
查詢發出後數秒，一個簡短流程便會收集所需金額、收入範圍及感興趣的產品，再連同完整背景資料分流至合適的客戶經理，而不是只留下一個電話號碼。
5 分鐘內回覆的潛在客戶，轉化率是較慢回覆的數倍（Lead Response Management 研究）。
身份證明文件在對話內收集，再經 imBee 的工作流程，交由你的身份核實服務供應商（例如 Sumsub）核實；每完成一項檢查，申請人都會收到進度更新，毋須四出尋找掃描器，也不用親身到分行。
39%銀行已在 WhatsApp 上提供開戶流程（銀行業研究）
以日期選擇器及快速回覆，預約、提醒及改期顧問會面；提醒令日程保持滿額，失約一欄保持空白。
42%銀行已在對話內提供預約服務，是這個渠道上採用最多的銀行應用場景（銀行業研究）
交易通知本身已附處理方法：訊息內設有「凍結卡片」及「報告問題」按鈕，警報在哪裡出現，問題就在哪裡解決。
39%銀行在對話內發送卡片交易通知（銀行業研究）
客戶可在對話內自助更改地址、電話及電郵，經 OTP 驗證後同步至核心系統，並記錄在審計軌跡：原本要親身到分行辦理的手續，90 秒內完成。
40%銀行透過這個渠道讓客戶更新個人資料（銀行業研究）
「你現正排在第十位，要改用 WhatsApp 繼續嗎？」聊天機械人會解決佔來電量一半的日常查詢，其餘的則連同已附上的背景資料，交由客服人員跟進。
一次性密碼及詐騙警示，會經 WhatsApp 發送給使用 WhatsApp 的客戶，並以短訊發送給不使用的客戶；兩個渠道都在同一個收件箱內運作，確保分秒必爭的訊息能送達你客戶群中的每一個組別。
客戶在對話內提交首次索償通知，並上載相片及影片作證明；系統按索償類型自動分流，再持續發送進度更新，直至完成賠償。以往要打三次電話的索償，現在全在一個對話內處理。
市場動態、產品資料及投資組合提示，由同一個已認證的發送者發出，並按持倉及同意狀態分眾：這是客戶真正會閱讀的渠道，來自他們早已信任的號碼。
約 40%開啟率提升：把客戶溝通轉到 WhatsApp 之後（已公開的業界個案）
每次服務後，客戶一按即可評分，結果直接用於質素監控儀表板及員工指導；不理想的體驗，你會比監管機構或評論網站更早知道。
80%客戶滿意度（CSAT）：WhatsApp 客戶服務渠道（已公開的業界個案）
以上基準數據來自第三方業界研究或已公開的業界個案，並非 imBee 的量度結果。
受管控的 AI
imBee AI 不是一般的聊天機械人。它會學習你的產品規則、常見問題及合規政策，再草擬有依據、不超出防護規則的回覆；凡涉及信貸決定、索償或投訴，一律強制轉交真人處理。
你敢讓監管機構看見的 AI，和你不敢讓他們看見的 AI，分別就在這裡。這也是你透過 WeChat，以合適的語言及完整的審計軌跡接觸有內地背景客戶的方法；這兩點，其他平台都忽略了。
整體如何運作
沒有任何部分是事後拼湊的：對話、AI、自動化及審計軌跡同屬一個系統，並接駁你的團隊現正使用的工具。
平台一覽
一套完整的企業級工具，設計之初已顧及合規，讓金融服務團隊可以快速行動。
WhatsApp、WeChat、Instagram、Facebook、LINE、SMS 及網頁即時對話集中在同一個收件箱。每段對話及客戶紀錄都在同一處，並具備分流、分派及完整的客戶背景資料。
由已認證的發送者，按分眾發送續期、交叉銷售、利率變動及分期還款提醒廣播，並設有同意紀錄、審計軌跡及一按拒收（opt-out）功能。
AI Agent 依照你自己的合規規則運作，草擬有依據的回覆，凡涉及信貸、索償及投訴，一律轉交真人處理。這不是一般的聊天機械人。
視覺化工作流程，加上 300 多個系統整合，包括 CRM（Salesforce、HubSpot），並在適用情況下接駁核心銀行系統、保單行政系統及貸款審批系統。
在對話內引導申請，文件集中收集到同一個收件箱，可預約分行或視像身份核實，並自動發送進度更新，讓客戶在你的團隊陪同下完成申請，而不是在網頁表格中途離開。
通過 ISO/IEC 27001 認證，帳戶號碼／卡號／身份證號碼欄位均作訊息層級遮蔽，並設有角色權限（RBAC）及完整審計軌跡，方便你應對監管審查；資料處理方式為須履行當地法例下個人資料責任的受規管機構而設。
左右滑動畫面，查看其餘內容。
企業級信賴，由設計開始。通過 ISO/IEC 27001 認證，帳戶號碼／卡號／身份證號碼欄位均作訊息層級遮蔽，並設有角色權限及完整審計軌跡；資料處理方式專為須履行當地法例下個人資料責任的受規管機構而設計，經得起採購團隊的嚴格提問。
全套工具
以下功能現已在 imBee 平台提供。個別方案是否包含，會在需求評估階段確認。
左右滑動畫面，查看其餘內容。
使用前後
同樣四個環節，比較現時的做法，以及每個團隊共用一個受管控收件箱之後的做法。