Beranda › Solusi › Sekuritas & pialang
Solusi · Sekuritas & pialang

Pesan klien untuk perusahaan sekuritas dan pialang di Hong Kong

Klien ingin menghubungi eksekutif akun mereka melalui WhatsApp. Kewajiban pencatatan Anda tidak mempedulikan saluran apa yang mereka pilih. Kesenjangan antara kedua fakta itulah yang membuat perusahaan mendapat masalah — dan kesenjangan tersebut ditutup dengan pengawasan dan retensi, bukan dengan melarang aplikasinya.

Masalah utamanya

Melarang pesan instan tidaklah efektif. Klien tetap mengirim pesan, eksekutif akun membalas dari ponsel pribadi demi menjaga hubungan, dan perusahaan akhirnya memiliki komunikasi klien yang tidak dapat dilihat, diawasi, maupun disajikan. Kegagalan pencatatan ini bukan disebabkan oleh WhatsApp. Hal ini disebabkan karena WhatsApp berada di luar sistem perusahaan.

Solusi yang dapat diterapkan adalah dengan membawa saluran tersebut ke platform yang diawasi, di mana setiap pesan direkam, disimpan selama periode yang ditetapkan kebijakan Anda, diatribusikan kepada individu tertentu, dan dapat diekspor sesuai permintaan.

Apa yang biasanya dibutuhkan perusahaan berlisensi dari platform pesan

Ini menjelaskan lingkungan operasional yang, menurut penuturan perusahaan kepada kami, mereka hadapi. Ini bukan nasihat hukum, dan fungsi kepatuhan Anda yang harus menentukan persyaratan sebenarnya.

  • Perekaman lengkap. Setiap pesan masuk dan keluar pada saluran tersebut, termasuk lampiran, disimpan dalam sistem pencatatan.
  • Atribusi. Siapa perwakilan berlisensi yang mengirim pesan, apa isinya, dan kapan dikirim. Kotak masuk bersama tanpa atribusi per pengguna menciptakan celah dalam pengawasan.
  • Kontrol retensi. Kemampuan untuk mengatur periode retensi agar sesuai dengan kebijakan perusahaan, bukan mengikuti pengaturan bawaan vendor, serta memberikan bukti atas pengaturan tersebut.
  • Pengawasan dan peninjauan. Kemampuan bagi petugas kepatuhan untuk mencari, meninjau, dan menandai percakapan tanpa perlu memegang ponsel perwakilan tersebut.
  • Pilihan kata yang telah disetujui. WhatsApp Business API mengharuskan templat pesan keluar disetujui sebelum digunakan, yang memberikan kendali alami bagi tim kepatuhan atas komunikasi standar dengan klien.
  • Kontrol akses. Informasi klien dibatasi hanya untuk mereka yang membutuhkannya, dengan jejak audit mengenai siapa yang mengakses apa.
  • Lokasi data yang jelas. Kemampuan untuk menyatakan di mana data klien diproses dan disimpan — pertanyaan yang muncul di hampir setiap kuesioner uji tuntas.
  • Offboarding yang rapi. Saat seorang perwakilan keluar, hubungan dengan klien beserta riwayatnya tetap berada di perusahaan.

Bagaimana fitur imBee dipetakan ke kebutuhan tersebut

KontrolCara kerjanya dalam praktik
Setiap percakapan di satu tempat yang terpantauStaf yang mengirim pesan melalui ponsel pribadi adalah celah pencatatan terbesar di sebagian besar perusahaan. Kotak masuk tim bersama memindahkan percakapan tersebut ke saluran yang dikendalikan oleh perusahaan.
Retensi yang Anda tentukan, bukan vendorPeriode retensi data yang dapat disesuaikan pada paket AI Enterprise berarti durasi penyimpanan data mengikuti kebijakan Anda, bukan pengaturan bawaan yang ditentukan pihak lain.
Akses berbasis peran dan jejak auditSiapa yang dapat melihat percakapan tertentu, siapa yang membalas, dan siapa yang melakukan ekspor. Kontrol akses dan pencatatan audit adalah bagian dari rangkaian fitur tata kelola data imBee.
Opsi cloud pribadiBagi perusahaan yang perlu menyatakan di mana data diproses, opsi penerapan cloud pribadi tercantum pada paket AI Enterprise.
Templat pesan yang disetujuiWhatsApp Business API mengharuskan templat untuk diajukan dan disetujui sebelum dapat dikirimkan sebagai pesan keluar. Langkah persetujuan tersebut menjadi titik kontrol alami untuk memastikan penggunaan kata-kata yang telah diperiksa sebelumnya.
Penanganan opt-in dan persetujuanPengiriman pesan keluar di WhatsApp mengharuskan penerima untuk memberikan persetujuan (opt-in). Mendapatkan dan membuktikan persetujuan tersebut adalah bagian dari alur kerja, bukan sekadar pelengkap.

imBee adalah Mitra Teknologi Resmi Meta dan bersertifikat ISO 27001. Paket AI Enterprise mencantumkan opsi cloud pribadi dan periode retensi data yang dapat disesuaikan, yang memungkinkan perusahaan menjawab pertanyaan tentang lokasi data dan retensi dalam kuesioner uji tuntas dengan jawaban yang lebih spesifik daripada sekadar 'cloud vendor'.

Pertanyaan umum

Bisakah kami menerima instruksi order perdagangan melalui WhatsApp?

Itu adalah pertanyaan untuk fungsi kepatuhan dan ketentuan lisensi Anda, bukan untuk vendor perangkat lunak — dan jawabannya bervariasi tergantung perusahaan, jenis aktivitas, dan bagaimana kebijakan Anda ditulis. Yang bisa kami katakan adalah jika instruksi diterima melalui suatu saluran saat ini, perusahaan akan lebih baik jika saluran tersebut tercatat dan diawasi daripada tidak terlihat. Libatkan tim kepatuhan Anda dalam evaluasi platform sejak awal, bukan setelah peluncuran.

Apa yang terjadi pada percakapan klien ketika seorang eksekutif akun mengundurkan diri?

Pada ponsel pribadi, percakapan ikut dibawa bersama ponsel. Pada kotak masuk bersama yang diawasi, riwayat percakapan tetap berada di perusahaan dan hubungan klien dialihkan ke perwakilan lain dengan konteks penuh. Ini adalah salah satu argumen operasional terkuat untuk beralih dari perangkat pribadi, terlepas dari pertimbangan regulasi apa pun.

Bisakah kami menetapkan periode retensi kami sendiri?

Ya — periode retensi data yang dapat disesuaikan tercantum sebagai fitur paket AI Enterprise. Atur sesuai dengan kebijakan retensi perusahaan Anda. Konfirmasikan mekanisme yang tepat dan ketentuan minimum apa pun dengan tim penjualan secara tertulis sebelum Anda terikat kontrak.

Di mana data disimpan?

imBee mencantumkan opsi cloud pribadi pada paket AI Enterprise, yang merupakan cara bagi perusahaan yang perlu menentukan lokasi pemrosesan untuk mengatasi hal ini. Mintalah detail spesifik secara tertulis dan minta tim keamanan TI Anda untuk meninjaunya — ini adalah jenis klaim yang harus diverifikasi, bukan sekadar diambil dari halaman web, termasuk halaman ini.

Apakah imBee menjamin perusahaan saya akan patuh?

Tidak, dan berhati-hatilah terhadap vendor mana pun yang mengatakan sebaliknya. Kepatuhan adalah bagian dari kebijakan, pengawasan, dan pencatatan Anda, bukan sekadar perangkat lunak. Yang dapat dilakukan platform adalah menjadikan perilaku patuh sebagai standar dan cara termudah: simpan setiap percakapan di saluran yang diawasi, simpan selama periode yang Anda tentukan, catat siapa yang melihat dan mengirim apa, serta tunjukkan saat diminta. imBee telah bersertifikat ISO 27001 dan menawarkan opsi cloud pribadi serta periode retensi data yang dapat disesuaikan pada paket AI Enterprise. Tim hukum dan kepatuhan Anda tetap memegang kendali atas kebijakan tersebut.

Apakah imBee mitra resmi Meta?

Ya. imBee adalah Mitra Teknologi Meta Resmi. Kemitraan tersebut adalah cara imBee menyediakan dan mendukung akun WhatsApp Business API bagi pelanggannya, termasuk verifikasi Meta Business, persetujuan templat, dan pengelolaan templat pesan. Jika Anda sedang mengevaluasi vendor mana pun dalam kategori ini, mintalah mereka untuk menyatakan penunjukan mitra mereka yang sebenarnya secara tertulis dan tunjukkan kepada Anda bagaimana Akun WhatsApp Business dan nomor telepon Anda akan dimiliki — Anda harus memegang aset tersebut, bukan vendor.

Bawa kuesioner kepatuhan Anda

Kami lebih memilih untuk menjawab pertanyaan sulit sebelum Anda membeli daripada setelahnya.

Jadwalkan demo