适用于银行 · 保险公司 · 贷款机构 · 经纪公司
您的客户通过 WhatsApp、微信和 LINE 办理银行业务、借贷和购买保险。imBee 将所有渠道统一到一个收件箱中，配备受控的 AI 智能体和 ISO 27001 安全认证，助您更快获取潜在客户、在几分钟内完成入驻，并在确保合规的前提下服务每一位客户。
深受 60 多个行业、10,000 多家企业的信赖。 通过 ISO/IEC 27001 认证。Meta 官方技术合作伙伴。
引用基准（Meta + Kantar 研究，Meta 委托 Forrester 进行的 TEI 研究，Meta 公布的结果）。非 imBee 客户成果。
深受领先金融机构信赖
金融服务行业的现实
受监管行业的客户行动迅速，他们往往在拨打电话前先发送消息。当渠道分散、申请停滞且合规顾虑阻碍了数字化触达时，申请人会悄然转向那些响应更及时的银行或贷款机构。
在 5 分钟内响应的转化率是超过一小时才响应的 3 至 5 倍（Lead Response Management 研究）。电子邮件和回电队列往往会错过那些高意向的申请人，而在受监管的金融领域，率先响应的机构通常能赢得客户。
WhatsApp、微信、Instagram 和电子邮件分散在不同工具中，导致对话中断、信息盲区，且无法对沟通内容进行审计。西方平台完全不支持微信，这对于私人银行、保险和证券行业中以粤语为主或与内地有业务往来的客户而言，是一个巨大的盲点。
若缺乏受控 AI、ISO 27001 认证、消息级掩码、RBAC 和审计追踪，每一次数字化触达都可能被视为合规风险。这导致客户真正需要的渠道无法上线，机构也因此将市场份额拱手让给行动更敏捷的竞争对手。
申请人在文件提交和验证阶段流失：这是转化率下降最严重的环节。如果没有聊天引导式申请、统一收件箱的文件收集以及自动状态更新，未完成的申请将陷入停滞，客户也会随之转向竞争对手。
银行卡状态、申请进度、网点营业时间、利率和资格查询：这些本可通过电话全天候回答的问题，却让真正重要的业务排队等待。行业数据显示，受控 AI 最多可处理约 80% 的常规咨询，但前提是该渠道必须与您的系统深度集成。
账户、银行卡和身份证件信息被输入到消费级聊天应用和共享收件箱中，却缺乏消息级掩码、基于角色的访问控制和审计追踪。对于受监管的机构而言，这无异于数据治理的重大隐患，随时可能在审计或客户投诉中爆发。
端到端的受监管旅程
通过统一的收件箱，客户从点击 WhatsApp 广告开始，即可全程在聊天中完成申请、服务、续约及防欺诈流程。这确保了团队、工具与监管机构之间无缝衔接，且每一条消息都与您的记录系统保持同步。
获取潜在客户，并在聊天中引导其完成申请。
全天候即时响应，且无需暴露数据。
续保、交叉销售，并保护客户。
点击跳转至WhatsApp和微信的广告，可在高意向客户点击的瞬间开启一对一对话，即时回答“我能借多少钱？”或“保费是多少？”等问题。聊天内的潜在客户资质评估与自动路由功能，可将每项咨询连同完整背景信息发送给合适的信贷员或顾问；随后，引导式聊天申请流程将协助客户完成每一步操作，将文档收集至统一收件箱，预约网点或视频核身并发送提醒，同时推送自动状态更新（“已收到 → 审核中 → 已批准”），确保申请能与您的团队共同完成，而非在网站的第三步流失。
在对话线程中追踪申请、理赔及贷款状态；预约网点或顾问服务；挂失卡片报告可触发您现有安全系统中的即时冻结；全天候（24/7）解答费率、费用、资格及承保范围问题，由受控AI自动回复，涉及信贷、理赔或财务决策时强制转接人工。如需查看账户详情，可通过一键安全跳转至您的应用程序或门户，确保敏感数据不会留存在聊天记录中，同时消息级掩码技术可保护收件箱中的每一个字段。
保单续保提醒（支持聊天内续保及保费充值）；分阶段（7天/3天/1天）的还款及分期付款提醒，并附带一键支付链接；通过已验证的发送方进行分段式广播，实现产品交叉销售（信用卡、贷款、理财，需用户授权）；此外还包括登录与支付的OTP验证码发送，以及实时可疑活动警报，并支持在聊天中采取保护措施。这些是WhatsApp上最受银行青睐的两大应用场景（据银行业研究显示，46%用于OTP，32%用于欺诈警报）。针对逾期分期（如错过的SIP或保费）的催缴提醒，可在目标失效前挽回支付。所有流程均经过审计、基于用户授权，并完全符合您的数据保护义务。
从这里开始
付费广告、社交媒体和自有网站均可转化为与相关部门的一对一对话，并标记来源，确保所有咨询都有迹可循。
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更多应用场景
借鉴银行、保险公司和财富管理平台现行的消息传递模式，每个用例都基于同一套合规团队已审核的许可账本、脱敏机制和审计追踪系统。
通过农历新年和中秋节贴纸包、优惠券及问答互动，以愉悦的体验换取客户的联系授权，为您建立起一支由获客团队自主掌控的广播营销潜在客户库。
~90%的送达率和约 70% 的选择性广播阅读率 （已发布行业案例）
在咨询后的几秒钟内，简短的流程即可获取金额、收入区间和产品意向，随后将完整的背景信息而非仅一个电话号码推送给合适的客户经理。
在 5 分钟内响应的潜在客户转化率是响应缓慢时的数倍（基于潜在客户响应管理研究）。
在对话中收集身份证明文件，并通过您的身份验证服务商（如 Sumsub）经由 imBee 工作流进行核验，每项检查完成后都会实时更新状态：申请人无需再寻找扫描仪或前往网点。
39%的银行已在 WhatsApp 上开展客户导入流程 （银行业研究）
通过日期选择器和快捷回复来预约、提醒及重新安排顾问会面，确保日程安排紧凑，有效降低缺席率。
42%的银行在聊天中提供预约服务：这是该渠道中最普及的银行业务场景 （银行业研究）
交易提醒自带解决方案：消息中包含“冻结卡片”和“报告问题”按钮，让您在收到警报的同时即可完成处理。
39%的银行在聊天中发送银行卡交易通知 （银行业研究）
在聊天中自助完成地址、电话和邮箱变更，经 OTP 验证后同步至核心系统并记录审计日志：仅需 90 秒，即可完成原本需要前往网点办理的行政事务。
40%的银行在渠道上提供个人资料更新服务 （银行业研究）
“您当前排在第十位，是否转至 WhatsApp 继续咨询？”机器人可处理一半的常规呼叫量，其余请求在转接人工时会附带完整的上下文信息。
对于使用 WhatsApp 的客户，系统通过 WhatsApp 发送一次性密码 (OTP) 和欺诈警报；对于不使用的客户则通过短信发送。两个渠道均由同一收件箱管理，确保时效性极高的信息能触达每一位客户。
在对话中上传照片和视频作为报案证据，系统按理赔类型自动分流，并提供从受理到结案的全程状态更新：将以往需要三通电话沟通的理赔流程简化为即时对话。
通过单一认证发送方，根据持仓情况和客户授权，推送市场动态、产品说明及投资组合提醒：这是客户真正会阅读的渠道，且通过他们早已信任的发送号码发出。
~40%将客户沟通迁移至 WhatsApp 后的打开率提升 （已发布行业案例）
在每次服务互动后进行一键满意度调查，并将数据反馈至质量保证仪表板及辅导系统：让您在监管机构或评论网站发现问题之前，就能先掌握客户的不良体验。
80%WhatsApp 服务渠道的客户满意度 (CSAT) （已发布行业案例）
所展示的基准数据源自第三方行业研究或已发布的行业案例结果，并非 imBee 的内部测量数据。
受控 AI
imBee AI 绝非普通的聊天机器人。它能学习您的产品规则、常见问题解答及合规政策，并据此起草严谨的回复，确保始终在您的合规框架内运行；对于任何信贷决策、理赔或投诉，系统会强制转接人工处理。
这就是您愿意让监管机构审视的 AI 与不愿让其审视的 AI 之间的区别；这也是您通过微信，以其他平台所忽略的语言和审计追踪，触达与内地有关联客户的方式。
运作机制
无需后期拼凑：对话、AI、自动化与审计追踪融为一体，并与您团队现有的工作工具无缝对接。
平台
一套完整的企业级工具包，助力金融服务团队在确保合规的前提下实现高效运作。
WhatsApp、微信、Instagram、Facebook、LINE、短信和网页聊天汇聚于一个收件箱，所有对话和客户历史记录集中管理，支持路由分配和完整的账户背景信息。
通过已验证的发送方进行续保、交叉销售、费率变更和分期付款提醒的精准广播，包含同意记录、审计追踪和一键退订功能。
遵循您合规规则的 AI 智能体，可起草以您的资料为依据的回复，并在处理信贷、理赔和投诉时转接人工。绝非普通的聊天机器人。
可视化工作流，支持 300 多种集成，包括 CRM（Salesforce、HubSpot）以及适用的核心银行系统、保单管理系统和贷款发放系统。
通过聊天引导完成申请并收集文档至统一收件箱，支持预约网点办理或视频核身，并提供自动状态更新，让客户在与您的团队互动中完成流程，而非仅仅提交一份网页表单。
通过 ISO/IEC 27001 认证，支持账户/卡片/证件字段的消息级脱敏、基于角色的访问控制 (RBAC)、适合监管审查的完整审计追踪，以及专为受监管机构构建的数据处理流程，其个人数据义务受您的当地法律规范。
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原生企业级信任保障。 通过 ISO/IEC 27001 认证，支持账户/卡片/证件字段的消息级脱敏、基于角色的访问控制、完整审计追踪，以及专为受监管机构设计的数据处理流程，其个人数据义务受您的当地法律规范，供提出严格问题的采购团队评估。
全套工具箱
imBee 平台现已支持。具体方案可用性将在需求评估阶段确认。
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前后对比
同样四个时刻，对比目前的运作方式，以及各部门共享同一个受控收件箱后的运作方式。