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Seus clientes conversam pelo WhatsApp, WeChat e LINE. A imBee reúne canais em uma caixa de entrada para organizar consultas, encaminhar solicitações e apoiar o trabalho da equipe. A instituição continua responsável por suas decisões financeiras, verificações de identidade e obrigações regulatórias.
Mais de 10.000 empresas de mais de 60 setores confiam na imBee. Certificação ISO/IEC 27001. Parceiro oficial de tecnologia da Meta.
Referências externas citadas: pesquisas Meta e Kantar, estudo TEI da Forrester encomendado pela Meta e resultados publicados pela Meta. Não são resultados de clientes da imBee.
Conheça referências do setor financeiro
A realidade dos serviços financeiros
Clientes fazem perguntas por mensagem antes de ligar. Quando o contexto fica espalhado entre canais e equipes, é difícil acompanhar o pedido. Organizar as conversas ajuda os profissionais a orientar as próximas etapas dentro dos procedimentos da instituição.
Uma consulta recebida precisa de responsável e próxima etapa claros. Avalie o tempo até a primeira resposta e o andamento das solicitações no seu próprio atendimento, sem presumir ganhos de conversão a partir de estudos externos.
Conversas separadas em WhatsApp, WeChat, Instagram e e-mail dificultam a continuidade do atendimento. Verifique os canais realmente utilizados pelos seus clientes e as integrações disponíveis para a sua conta.
Antes de adotar um canal, sua equipe deve avaliar acessos, dados compartilhados, retenção e revisão de respostas. Nenhuma ferramenta de mensagens torna uma operação automaticamente adequada às regras do setor financeiro.
A equipe pode orientar o cliente sobre documentos e próximos passos, conforme os procedimentos aprovados pela instituição. Verificação de identidade, análise de crédito e aprovação continuam nos sistemas e com os profissionais responsáveis.
Horários, instruções gerais e etapas de uma solicitação podem ser organizados em uma base aprovada. Teste respostas e encaminhamentos antes de automatizar; casos individuais e decisões financeiras exigem análise de profissionais.
Defina quais informações podem ser solicitadas por mensagem e quais devem permanecer no portal seguro da instituição. Confirme os controles de acesso e registro disponíveis antes de usar dados de contas, cartões ou documentos.
Conversa organizada ao longo do atendimento
Uma caixa de entrada compartilhada pode manter o contexto entre equipes. Informações de conta, verificações, aprovações e ações contra fraude continuam sob responsabilidade da instituição e de seus sistemas.
Receba a consulta e explique as próximas etapas.
Organize respostas e encaminhe casos que exigem análise.
Acompanhe lembretes e conversas autorizadas.
Anúncios que levam ao WhatsApp e canais sociais podem iniciar uma conversa com a instituição. Sua equipe pode registrar o interesse, encaminhar ao profissional adequado e orientar agendamentos e documentos permitidos. Condições de produtos, análise de crédito, verificação de identidade e aprovação devem ser tratadas pelos responsáveis, sem decisão automática da imBee.
Organize perguntas sobre andamento, agendamentos e orientações gerais. Relatos de perda de cartão ou suspeita de fraude devem chegar aos canais oficiais da instituição, que executa as ações necessárias. Dados de conta e decisões financeiras devem ser tratados no ambiente autorizado, com revisão humana e controles previamente verificados.
A instituição pode avaliar lembretes de vencimento, renovação e pagamentos nos canais autorizados. Conteúdo, consentimento, segmentação e links devem passar por revisão. Autenticação, pagamentos, bloqueio de cartão e respostas a fraude permanecem nos sistemas oficiais; sua disponibilidade e integração com mensagens precisam ser confirmadas separadamente.
Onde começa
Anúncios, redes sociais e o site podem iniciar uma conversa com a equipe adequada. Registre a origem para acompanhar o atendimento.
Deslize a tela para ver o restante.
Mais casos de uso
Os exemplos abaixo servem para avaliar conversas e encaminhamentos. Cada instituição deve confirmar controles, integrações, consentimento e procedimentos antes da implantação.
Campanhas sazonais podem convidar o público a iniciar uma conversa, respeitando consentimento, conteúdo aprovado e regras aplicáveis. Datas e formatos devem ser adaptados ao público da instituição.
~90%entrega e aproximadamente 70% de leitura em campanhas com consentimento Caso publicado do setor
Um fluxo breve pode registrar o produto de interesse e encaminhar a consulta. Evite coletar dados financeiros sensíveis sem procedimento aprovado; a análise de elegibilidade pertence à instituição.
Avalie o tempo de resposta às consultas no contexto da sua instituição.
Explique os documentos e canais oficiais necessários. Qualquer verificação de identidade é realizada pela instituição ou por seu fornecedor autorizado; não se presume integração da imBee com um fornecedor específico.
39%dos bancos da pesquisa utilizam o WhatsApp em jornadas de cadastro (pesquisa externa do setor bancário)
Organize conversas sobre datas, confirmação e reagendamento. Integração com calendário e envio de lembretes devem ser confirmados para o seu fluxo.
42%dos bancos da pesquisa utilizam agendamento por mensagem (pesquisa externa do setor bancário)
Alertas devem orientar o cliente a usar o canal oficial da instituição. Não se presume que a imBee execute bloqueio de cartão, contestação ou outra ação bancária.
39%dos bancos da pesquisa enviam notificações de transações por mensagem (pesquisa externa do setor bancário)
Explique como atualizar dados nos canais oficiais da instituição. Autenticação, verificação e sincronização cadastral são processos da instituição e exigem avaliação própria.
40%dos bancos da pesquisa oferecem atualizações cadastrais no canal (pesquisa externa do setor bancário)
Ofereça a opção de continuar a conversa pelo WhatsApp, se o procedimento permitir. Teste respostas administrativas e encaminhe os demais casos à equipe, mantendo o contexto autorizado.
A instituição deve validar canais, disponibilidade, autenticação e tempo de entrega antes de usar mensagens para alertas críticos. WhatsApp e SMS não são presumidos como disponíveis em todos os planos ou adequados a todo caso.
Organize o contato inicial e oriente os canais permitidos para documentação. Classificação, avaliação, cobertura e liquidação do sinistro pertencem à seguradora e aos profissionais responsáveis.
Informes devem usar conteúdo aprovado, público permitido e consentimento aplicável. A imBee organiza a comunicação; não fornece recomendação de investimento nem presume acesso a posições de carteira.
~40%aumento de abertura relatado após migrar comunicações para WhatsApp Caso publicado do setor
Convide o cliente a avaliar uma interação e encaminhe o retorno à equipe. Métricas e painéis devem ser avaliados conforme os recursos disponíveis e seus procedimentos de qualidade.
80%satisfação no canal de atendimento pelo WhatsApp Caso publicado do setor
As referências apresentadas são pesquisas de terceiros ou resultados publicados de casos do setor, não medições da imBee.
IA com governança
A imBee AI pode apoiar respostas com base em materiais e instruções da equipe. Teste a precisão e o encaminhamento antes de usar. Crédito, sinistros, reclamações e decisões financeiras devem ser avaliados por profissionais autorizados.
A equipe define quais perguntas podem ser apoiadas por IA e quais exigem atendimento humano. A utilização não implica aprovação de regulador nem conformidade automática.
Como tudo se conecta
Conversa, IA, automação e registros de auditoria fazem parte da plataforma. Confirme as conexões necessárias com as ferramentas já utilizadas pela equipe.
A plataforma
Avalie os recursos conforme os procedimentos e as responsabilidades da sua instituição.
Reúna os canais confirmados para sua conta, organize responsáveis e mantenha o histórico autorizado. Informações privadas de conta não devem ser expostas por conveniência do atendimento.
Avalie campanhas e lembretes com conteúdo revisado, consentimento aplicável e meios de interrupção das mensagens.
Configure e teste respostas administrativas com a imBee AI. Encaminhe decisões financeiras e casos sensíveis aos profissionais responsáveis.
Avalie fluxos e conexões com CRM e ferramentas internas. Integrações bancárias, de seguros ou crédito precisam ser confirmadas tecnicamente; não se presume um conector disponível.
Oriente etapas permitidas, distribua consultas entre profissionais e acompanhe informações confirmadas pelos sistemas da instituição.
Sua equipe deve revisar controles de acesso, tratamento de dados, retenção, registros e documentação de segurança aplicáveis à conta. Recursos da plataforma não substituem a avaliação regulatória da instituição.
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Avalie segurança e governança com sua equipe. Solicite a documentação atual e confirme os controles disponíveis para seu plano e implantação. O uso da imBee não estabelece conformidade com regras financeiras ou leis locais.
O conjunto completo de ferramentas
Disponível hoje na plataforma imBee. A disponibilidade por plano é confirmada na definição do escopo.
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Antes e depois
Compare quatro momentos do fluxo atual com uma implantação configurada e avaliada.